Kuruluşunuzun Mali Dolandırıcılık Tespitini Yükseltmenin En İyi 7 Yolu

In: Genel


Son güncelleme tarihi
Plutora BloguDijital Dönüşüm, BT Yönetimi, Yazılım geliştirme, Değer Akışı Yönetimi

Okuma süresi 9 dakika

Mali durumunuzu veya kuruluşunuzu tehlikeye atan bir dolandırıcılık fikri herkes için sinir bozucudur, ancak bu çok sık gerçekleşir ve şirketlere ve tüketicilere her zamankinden daha fazla maliyete neden olur. En son dolandırıcılık olayını haberlerde duyduğumuzda “bu benim işime gelmez” diye düşünebiliriz. Kullanımı kolay birçok rasyonalizasyon vardır. “Şirketim yeterince büyük değil” veya “Rakiplerimiz kadar popüler değiliz.”

Gerçek şu ki, bugünlerde herhangi bir kuruluş mali dolandırıcılığın kurbanı olabilir. Medyada büyük dolandırıcılıklar görünse de, daha küçük olaylar toplamda en büyük kayıpları oluşturuyor. Araştırmalar, günümüzde kuruluşların yaklaşık olarak yıllıklarının %7’si Mali dolandırıcılık sonucu elde edilen gelir. Bu, kuruluşunuzun karşılayamayacağı bir maliyettir.

Hileli faaliyetlerden kaynaklanan finansal riskleri en aza indirmek için ne yapabilirsiniz?




Plutora ile mühendislik iş akışlarına yönetişim kurun

Sürekli uyumluluk ve otomatik denetlenebilirlik için mühendislik ekipleriyle bulundukları yerde buluşmak üzere yönetimi uyarlayın.



Daha fazla bilgi edin

Geleneksel sahtekarlık tespit yöntemleri çok zaman alıcıdır ve günümüz dünyasında o kadar verimli değildir. Büyük veri çağında, hileli işlemleri belirlemek için yalnızca denetime veya manuel süreçlere güvenmek yavaş ve pratik değildir.

Neyse ki, İnternet nasıl dolandırıcılara dolandırıcılık yapmak için yeni yollar verdiyse, şirketlere kendilerini korumaları için yeni yollar da verdi. Bu makalede, nasıl yapılacağını öğreneceksiniz CI/CD güvenliğinizi artırın ve işletmeniz için mali dolandırıcılık olasılığını azaltın.

Aşağıda, kuruluşunuzdaki dolandırıcılık tespitini yükseltmek için faydalı ipuçları bulacaksınız:

1. Farklı finansal ve banka hesabı dolandırıcılığı türleri hakkında güncel kalın

Dolandırıcılığı önlemek, neyle karşı karşıya olduğunuzu bilmekle başlar. İlk adım, bugün müşterilere zarar veren ve işinizi baltalayan dolandırıcılık türlerini belirlemektir.

Günümüzde en çok kullanılan dolandırıcılık önleme araçlarından biri, SEON, yaygın banka hesabı dolandırıcılığı türlerini açıklar ve aralarında nasıl ayrım yapacağınızı öğretir. SEON’a göre, hızlı dijitalleşme ve COVID-19 salgını, 2021’in ilk yarısında bankacılık müşterilerinden 986 milyon doların çalınmasına neden oldu – ve bu sadece Birleşik Krallık’ta!

Finansal hizmet şirketleri, banka hesabı devralmalarından yeni hesap dolandırıcılığına, banka kimliğine bürünme dolandırıcılığına, banka havalesi dolandırıcılığına ve hatta para katırlarına kadar her türlü banka hesabı dolandırıcılığının üzerinde durmak zorundadır.

Liste burada bitmiyor bile. Diğer bazı finansal dolandırıcılık kategorileri şunları içerir:

  • bordro dolandırıcılığı
  • Nakit ve varlık hırsızlığı
  • Yanlış hesap
  • Mali tablo sahtekarlığı
  • Çalınan veya kaybolan kredi kartlarının kullanılması
  • Sahte sigorta talepleri

Kötü aktörler, tüketicileri ve kuruluşları dolandırmak için çeşitli yöntemler kullanırlar. Birkaçını saymak gerekirse, kimlik avı, spam gönderme ve bilgisayar korsanlığı kullanırlar.

Neyse ki, SEON gibi araçlar dolandırıcılığı tespit etmeyi kolaylaştırabilir. SEON’u finansal işlemleri izlemek ve en az tanınan dolandırıcılık örneklerini bile otomatik olarak tespit etmek için manuel çabayı en aza indirirken kullanabilirsiniz.

Ancak dolandırıcılık tespit araçları tek başına yeterli olmayabilir. Bilgisayar korsanlarının saldırma şansı olmadan önce kuruluşların boşlukları kapatması gerekir. Değer Akışı Yönetimi yönetişim ve uyumluluğu CI/CD ardışık düzenlerine entegre ederek bu görevi gerçekleştirmenin bir yolunu sağlar. Bunu birazdan tartışacağız.

Kaynak

2. Müşterileri ve dahili personeli şifreleri düzenli olarak değiştirmeye teşvik edin

Parolaları değiştirmek çok basit bir strateji gibi görünüyor, ancak bugüne kadar veri hırsızlığını veya diğer dolandırıcılık biçimlerini önlemenin en iyi yollarından biri olmaya devam ediyor. Özellikle kişisel verileri sakladığınız, işlemleri gerçekleştirdiğiniz vb. yerlerde, hassas hesaplardaki parolaları düzenli olarak değiştirmeyi hedefleyin.

Birçoğumuz hala çeşitli hesaplarda aynı şifreyi kullanıyoruz. Farklı amaçlar için farklı şifreleri hatırlamak zordur. Ancak, bunları yönetmek için çaba sarf etmek ve çalışanlardan ve müşterilerden de aynısını yapmalarını istemek çok önemlidir – her yerde aynı parolayı kullanmak finansal dolandırıcılık riskini artırır.

3. Usulsüzlükleri belirlemek için çeşitli teknikler kullanın

İşlemleri ve müşteri eylemlerini izleyen otomatik araçlar, sahtekarlığı tespit etmede son derece yararlı olabilir. Müşterilerinizi ve müşteri hizmetlerini daha geniş bir düzeyde dinleyin, ayrıca bir değer akışı yönetim platformu Ürün geliştirme sürecinizde dolandırıcılığa davetiye çıkaran boşluk riskini azaltabilecek, sürümlere görünürlük kazandırmak ve yönetişim ve uyumluluğu desteklemek.

Şirketinizde gerçekleşen iş süreçleri hakkında geniş bir anlayışa sahipseniz ve uygulanan sistem ve prosedürleri biliyorsanız, CI/CD ardışık düzen görünürlüğü dolandırıcılığı önlemenin ve tespit etmenin anahtarı olabilir.

Bir tüketici olarak, bir eylemin dolandırıcılık olup olmadığını belirlemeniz gereken en güçlü araç kendinizsiniz. Deneyim ve doğru zihniyetle, daha uyanık olacak ve sahtekarlığı gösteren ayrıntıları belirlemek için örüntü tanıma becerilerini geliştireceksiniz. Aynı zihniyet, dolandırıcılık tespitini ortak bir sorumluluk haline getirerek ve bunun sonuca ulaşmasını önleyen araçlara ve süreçlere gerekli yatırımları yaparak kuruluşlar içinde kullanılabilir.

Dolandırıcılıkların etkisini en aza indirmek için bazı tekniklere göz atalım:

  • Sektördeki mevcut dolandırıcılık durumunu okuyun ve süreçlerinizin bu eğilimlere karşı nasıl korunduğunu kontrol edin. Basın bu tür bilgiler için faydalı bir kaynak olabilir ve ayrıca farklı dolandırıcılık türleri konusunda uzmanlaşmış bir yayına abone olmalısınız.
  • Bir dolandırıcılık riski değerlendirmesi yapın. Çok var dolandırıcılık risklerini değerlendirme yöntemleri. Göreviniz, işiniz için en büyük risk alanlarını belirlemenize yardımcı olacak özel testler tasarlamak veya bulmaktır. Sonra bunları gusto ile ele alın.
  • Farklı finansal dönemleri, iş birimlerini, maliyet merkezlerini vb. karşılaştırmak için biraz kıyaslama yapın. İşletmenizde zaman içinde meydana gelen şeyleri karşılaştırarak, anormallikleri vurgulayabilir ve sizi finansal dolandırıcılık kurbanı olmadan önce düzeltebilirsiniz.
  • Şirketin dolandırıcılık önleme görevlerini gerçekleştirmek için kullandığınız araç setini gözden geçirin. Dolandırıcılık tespitinizi yükseltmek istiyorsanız, yerinde bulunan tüm yazılımları, araçları ve sistemleri sık sık inceleyin.
  • Kırmızı bayrakları arayın. SEON gibi araçlar, düzensiz faaliyetleri size bildirebilir. Şüpheli etkinlik belirlendiğinde bir metin uyarısı veya e-posta alırsınız. Onları görmezden gelme! Bazı kırmızı bayraklar hiçbir şey olmayacak, ancak diğerleri açık dolandırıcılık işaretleri olacak.

4. Kuruluşunuz genelinde kritik sistemleri ve verileri merkezileştirin

Kuruluşunuz ve müşterileriniz için en yüksek risk faktörlerinden biri yazılım geliştirme sürecidir. Yazılım geliştirme hattınıza ilişkin görünürlüğünüz varsa ve geliştirme ile operasyonlar arasında siloların gelişmesini durdurursanız dolandırıcılığı daha kolay önleyebilirsiniz. En fazla güvenlik avantajını elde etmek için tüm değer akışlarınızı aynı çatı altında toplayan bir platform seçin, böylece yönetişim ve uyumluluk geliştirme sürecinin sadece sonunda ele alınmakla kalmaz, aynı zamanda parçası olabilir.

gibi bir değer akışı yönetimi teklifi Plutora’nın finansal hizmetleri kuruluşunuzun iletişimdeki boşlukları doldurmasını mümkün kılar ve sizi dolandırıcılık faaliyetlerine karşı savunmasız bırakan boşlukları nasıl çözeceğinizi daha net görmenize yardımcı olur. Web hizmetleriniz, hesaplarınız vb. gibi farklı sistemlerde yayınları kolaylaştırın. Bu, yüksek düzeyde görünürlük ve uygulamalar arasında verilere kolay erişim sayesinde dolandırıcılığı kolayca tespit etmenize yardımcı olur.

Plutora’nın sağlayacağı en önemli üç şey daha iyi uyumluluk, iş süreçlerinizin güvenilirliği ve tahmine dayalı öngörülerdir. Yayınları kritik sistemlerde düzene sokarsanız, sahtekarlığı daha kolay tespit edebilir ve önleyebilirsiniz.

Kaynak

5. Müşterileri, hesaplarına ve kartlarına göz kulak olmaları için eğitin

Müşterileri kart ekstrelerini ve banka hesaplarını düzenli olarak kontrol etmeye teşvik edin. Garip işlemleri tanımak kolaydır. Müşteriler ne arayacaklarını bilirlerse, dolandırıcılar daha fazla zarar vermeden önce sisteminizdeki mali kusurları tespit etmelerine yardımcı olur.

Birçok dolandırıcı, önce ‘alanı kontrol etmek’ için daha küçük meblağlarla saldırır. Bu aktivite hakkında yeterince erken uyarılabilirseniz, önlenebilir kayıpları önleyebilirsiniz.

MorningStar’ın kişisel finans direktörü Christine Benz, kimlik hırsızlığı hakkında şunları söyledi:

“Kimlik hırsızlığına karşı önlem almanın en iyi yollarından biri, banka ve kredi kartı ekstrelerinizin işlemlerini, yaptığınız işlemlerle uyumlu olduğundan emin olmak için incelemektir.”

Bu, her türlü mali dolandırıcılık için geçerlidir ve size önemli ölçüde yardımcı olabilir. Bir banka ekstresini kontrol etmek uzun sürmez – ve müşteriler ve hizmet temsilcileri dolandırıcılığa karşı uyanık olduklarında, müşterilere ve şirketinize bir servet kazandırabilir!

Kaynak

6. Ayrıntıları inceleyin

Dolandırıcıların genellikle şirketin adında veya e-postanın gövdesinde yazım hataları vardır. Gerçekçi olalım – pazarlama ve müşteri hizmetleri ekipleri yazarken hata yapabilir, ancak bunun tek bir mesajda adla veya birden çok kez olması pek olası değildir.

Logoyu da inceleyin. Tanıdık geldiği için genellikle atlıyoruz, ancak dolandırıcılar posta filtrelerinden geçmek ve bizi dolandırmak için sıklıkla marka adları ve logolar kullanıyor.

Müşterilerle kurumunuzdan ne bekleyebileceklerini paylaşın ve dolandırıcılık faaliyetleri hakkında onları bilgilendirin.

Alt çizgi

Günümüzde işletmeleri ve bireyleri dolandırmak için kullanılan birçok yöntem vardır, ancak dolandırıcılığı tespit etmek ve önlemek veya sonuçlarını en aza indirmek için de birçok yöntem vardır. Nasıl dolandırıcılar yaratıcı olmak ve şirketinizden ve müşterilerinizden para çalmak için ellerinden geleni yapıyorsa, siz de onların bunu yapmasını engellemek için gerekli adımları atabilirsiniz.

Küçük adımlar bile işletmeniz için büyük bir fark yaratabilir. Müşterileri eğitmek için basit önlemler alır ve işlemleri izlemek için otomatik yazılımlara yatırım yaparsanız, dolandırıcılığı önlemek için ilk adımları atmış olursunuz. Riskler yüksek olduğunda, Plutora gibi bir değer akışı yönetim platformuna yapılacak ek yatırımların şirketiniz ve müşterileriniz için iş yapmayı nasıl daha güvenli hale getirebileceğini düşünün.

Bir cevap yazın

Ready to Grow Your Business?

We Serve our Clients’ Best Interests with the Best Marketing Solutions. Find out More

How Can We Help You?

Need to bounce off ideas for an upcoming project or digital campaign? Looking to transform your business with the implementation of full potential digital marketing?

For any career inquiries, please visit our careers page here.
[contact-form-7 404 "Bulunamadı"]